Заблочили сбер

нашёл Фулл легал тему по реселлу(аккаунты, скины ) и т.п. занимался ей около 3х месяцев. Обороты были по ляму в месяц по карте сбера. Пришло уведомление о том что карта и счёт заблокированы по статье 115. Просят предоставить договоры(какие я могу договоры писать если человек даже не с России и по продаже акка). В общем как решить данную проблему? Оплату принимал на палку и платежку payoneer(они юзают киви банк чтоб на мой банк счёт перевести). Бабки не отдают. Проблема в том что ВСЕ легально без капли чернухи, но как бабки заработанные забрать не знаю

 

Знаю что не по теме. Но гос.банк при таких оборотах в серую, сомнительная затея, учитывая что есть куча более лояльных альтернатив)

Приди в банк, поговори с сотрудником, он тебе подскажет, в какой форме обьяснительную лучше написать.

 

Сколько раз в 0 выводил с карты деньги?

 

Ни разу

 

Я был там раза 3-4. Писал и объяснительную и уже счёт на закрытие ставил чтоб остаток отдали. Сказали нужны договора 7 дней на сбор документов

 

Просто надо было пользоваться Альфой, регнулся как самозанятый, никаких обоснований и отчётов не требуется, да и всё...

 

На тот момент не знал об этом да и о таких оборотах не подозревал

 

Сбербанк всегда был совком и им останется, взять хотя бы их деление на регионы. Я сам с Сибири и карта сибирского региона, хотел перевыпустить карту в регионе Поволжье, пришёл в отделение, так мне сказали "вот где карту получали, там и перевыпускайте". Предложили выпустить новую карту поволжского филиала, но если переводить деньги с сибирского филиала, то будет комиссия, меня это не устроило. В итоге, оформил карту в Альфе, у них нет деления на регионы, за это благодарен Сбербанку.

 

Сбер дыра :) Тинькоф и альфа норм у меня не было блоков с этми банками

 

Если оставил заяву на закрытие счета, обязаны закрыть, но налом не отдадут, могут лишь перевести в другой банк (скорее всего тоже сделают комментарий что блокнутый по 115 ФЗ), для этого нужно заяву об этом в сбер подать. Лучше если в сбере будет письмо-объяснение, что ты самозанятый и работаешь без документального подтверждения. В то же время, если не закрывают счет, то можно еще жаловаться в ЦБ. Это все можно попробовать....однако есть прецедент, что сбер не отдал деньги даже после судебного разбирательства, ссылаясь на недоказанность законной деятельности владельца счета.

 

они сказали что закроют после месяца. Месяц прошёл , деньги не отдали сказали писать комплаенс, но и тут отказ, и дали неделю на сбор документов. Читал что пробовать можно закрывать и расторгать договор вообще, но тогда есть большой шанс что занесут в чёрный список банков и потом будут по каждой мелочи спрашивать

 

Не хочу тебя расстраивать, дружище, но если тебя блокнули по 115 ФЗ, то по межбанку с высокой долей вероятности, тебя так и так внесут в ЧС. Правда это не навечно. ))
Есть другие способы снять...специалистов в инете тоже не мало, причем в основном среди адвокатов) Можно нарисовать левый судебный приказ (но банки их стали проверять), либо с кем нибудь составить договор займа задним числом, просудить по быстрому и получить исполнительный лист, либо получить тот же судебный приказ (сумма не более 500 тыс по одному иску) и направить в сбер, которые обязаны его исполнить и перевести бабки истцу (кредитору).

 

первые 2 ляма прошли и третий лям заблокировали? надо было по чуть чуть выводить, а не сразу по ляму и надо было наличкой с банка снимать блоки в сбере не новость, на такие суммы
к тебе еще могут из налоговой постучать